24bankir.ru
Здание Центрального банка РФ. Архивное фото
Банк России рекомендует кредитным организациям усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам, сообщается на сайте регулятора.
“Регулятор рекомендует банкам усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам”, – говорится в сообщении.
“Банкам следует так выстроить работу, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации”, – поясняет регулятор.
Отмечается, что такая процедура необходима для того, чтобы исключить возможность использования карт “недобросовестными субъектами”.
А кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, надо убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога, подчеркивает ЦБ.
Кроме того, банки должны определять офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за этими офисами и подразделениями.
Сам же факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, можно перепроверять с помощью систем фото- и видеофиксации, заключили в ЦБ.
