24bankir.ru
Банкноты номиналом 2000 рублей. Архивное фото
Банк России в последнее время фиксирует случаи втягивания несовершеннолетних клиентов банков в противоправные меры, в связи с чем рекомендует кредитным организациям ряд мер, связанных с открытием и обслуживанием счетов подростков, для противодействия мошенникам, сообщается в методических рекомендациях ЦБ РФ.
“Банком России фиксируются случаи вовлечения недобросовестными участниками хозяйственной деятельности несовершеннолетних в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет в совершение финансовых операций, действительными целями которых могут являться легализация (отмывание) доходов… и иные противоправные цели”, – говорится в документе.
В качестве начальной меры ЦБ рекомендует предупреждать несовершеннолетнего о рисках вовлечения в противоправные схемы сразу при открытии счета, а также сообщать о выданных ему картах родителям или другим законным представителям.
Также кредитным организациям рекомендуется определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции, в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов.
Кроме того, для понимания, какие типичные переводы будет совершать подросток, банкам следует узнать, кто из родственников может переводить ему деньги и кому планирует переводить средства сам несовершеннолетний. “Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от незнакомцев или он сам стал перечислять большие суммы, банк сообщит об этом представителям несовершеннолетнего”, – подчеркивает ЦБ.
Еще одной мерой является указание в договоре лимита на проведение отдельных операций. А если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции.
