Почему ЦБ РФ отозвал лицензию у Киви Банка? - 24Bankir

Категория:
Доступная экономика

Ответ редакции

–

21 февраля Центробанк России отозвал лицензию у КИВИ Банка. Организация имела обширную линейку банковских продуктов для бизнеса и физлиц. Можно было открыть счет, вклад, оформить карту и так далее. Председатель комитета «Опоры России» по финансовым рынкам Павел Самиев объяснил, почему это произошло.

«Причина отзыва лицензии не в том, что банк утратил платежеспособность, и это хорошая новость для клиентов банка. Это значит, что с платежеспособностью и активами у него все в порядке, и денег на выполнение обязательств перед гражданами должно хватить», — уточнил финансист.

В обосновании своего решения ЦБ РФ сообщил, что КИВИ Банк не раз нарушал федеральное законодательство и не придерживался требований по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, банк использовал персональные данные граждан для открытия Qiwi-кошельков, хотя люди на это своего согласия не давали.

Организация проводила высокорисковые операции, в том числе переводы денег в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и так далее. Центробанк не раз вводил ограничения в адрес КИВИ Банка, но тот находил новые способы их обойти.

Выплаты вкладчикам банка начнутся не позднее 6 марта.